La suplantación de identidad es el eje de funcionamiento de las organizaciones que buscan engañar a los clientes

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), emitió un comunicado en el que informó que de mayo a julio de 2024 recibió los reportes de 49 entidades financieras debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES en los que se denuncia que han sido afectadas por otras organizaciones que suplantan su identidad para cometer distintos fraudes, por lo que en esta nota te diremos todo lo que hay que saber al respecto para no caer en este tipo de engaños.

En el comunicado de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), se señala que con estos nuevos 49 reportes, en lo que va del año ya se reportaron 108 casos de suplantación de identidad de instituciones financieras, las cuales, han señalado que se utiliza de manera indebida y sin autorización su nombre comercial, denominación, su logo y hasta algunos de sus datos fiscales o administrativos para cometer distintos fraudes entre los clientes.

La #CONDUSEF informa que de mayo a julio de 2024, 49 instituciones financieras reportan Suplantación de Identidad.
Consulta quiénes son aquí 👇https://t.co/j2tyclRaiG
⚠️ ¡Ten cuidado! No te dejes engañar. pic.twitter.com/w2Rvv1WBkP

— CONDUSEF (@CondusefMX) August 8, 2024

De las entidades financieras que realizaron su respectivo reporte ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), se detalló que 41 entidades son SOFOM, E.N.R., dos Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo, otras 2 Sociedades Financieras Populares, una Afore, una Institución de Seguros, una Institución de Financiamiento Colectivo y otra más de Fianzas, las cuales, se enlistan a continuación:

• ADMIRAL CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ALIANZA PONGO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ALTA650, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ANÁLISIS, FILTRO E ÍNDICES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• APOYO FRAME, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ARLAV FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ARRENDAMIENTOS OPERATIVOS IMPULSA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• AVLA SEGUROS, S.A. DE C.V.
• AYUDA FACIL, SOLUCIONES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• BLOCKFIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• BOCAV, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CAFTEN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CAJA INMACULADA SOCIEDAD COPERATIVA DE AHORRO Y PRÉSTAMO DE RESPONSABILIDAD LIMITADA DE CAPITAL VARIABLE
• CASHPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CESCE MEXICO, S.A. DE C.V.
• CONTANGO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• COOPERATIVA ACREIMEX, S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V.
• DEALCORP MX, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• DOS MOVIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• EMPRENDIMIENTOS MAUSSAN Y GONZÁLEZ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• EMPRESA MEXICANA DESARROLLANDO EL FUTURO , S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ESCALABILIDAD EMPRESARIAL EN MÉXICO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• EZY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIAMIENTO PARA BIENESTAR Y DESARROLLO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIAMOS TUS METAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIERA ARSESA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIERA MAESTRA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINTIGO, S.A.P.I. DE C.V., INSTITUCIÓN DE FINANCIAMIENTO COLECTIVO
• GOLDBERG & ZOGOVIC, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GRUPO COMPROMETIDO POR CRECER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GRUPO PIDECO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GRUPO PROMOTEX, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• IMPULSORA DE NEGOCIOS EVER THINK, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R
• KOMATSU FINANCE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• LIMÓN TESORO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• M&G TECNOSOLUCIONES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• METAFINANCIERA MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• MEX-FACTOR, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• NEWPORT FINANCIAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• OPCIONES EMPRESARIALES DEL NORESTE, S.A. DE C.V., S.F.P.
• PASEFI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• PERALTA SOLUCIONES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• PROFUTURO AFORE, S.A. DE C.V.
• RED IMPULSORA AL DESARROLLO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• SAVVI FINANCIEROS, SA de CV, SOCIEDAD FINANCIERA POPULAR
• STRUCTURA CAPITAL MANAGEMENT, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• TIVEG, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• VALUBY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ZÉNDERE FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

¿Cuál es el modus operandi de las entidades financieras fraudulentas?

Utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una o varias letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar al público, haciendo uso tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, correos electrónicos, etc.).

Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.

Contactan a los clientes solicitando datos personales y confidenciales por medio de engaños (recuerda que las instituciones financieras NO solicitan datos personales ni contraseñas o claves, contacta siempre a tu institución financiera para verificar el contacto).

Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores.  Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.

Para evitar ser víctima de este tipo de fraudes, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), pidió a los clientes a que antes de realizar algún trámite se aseguran que la institución financiera a la que se acerquen esté debidamente registrada en el SIPRES a través de este link, en el que se podrá verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfono, asimismo, señaló que es de vital importancia siempre tener presente que nadie pide dinero para prestar dinero.

Fuente: El Heraldo de México